皆さんこんにちは、季ラリです。
今回のテーマは、『SBI証券の新NISAの積立設定方法について』です。
新NISA制度が2024年１月１日からスタートします。これに伴い、現在NISA積立を設定している方につきましても、新NISA用の設定に変更しなければNISA投資を継続することができません。
とはいえ、ここから紹介する手順で１つずつ進めていけば５分もあれば全て終わりますので、焦らずゆっくり一緒に進めていきましょう。
この記事が参考になる人
・SBI証券でNISA枠を用いてクレジットカード積立をしている人
・SBI証券で新NISAの積立設定がまだ終わってない人
・SBI証券で新NISAで全額積立投資をしたい人
SBI証券～新NISAへの設定変更方法～
では、早速説明に入っていきます。
最初に、今回私が実施する設定変更について内容を簡単に記載しておきます。
＜変更前＞
商品名：ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
月額投資金額：５万円（NISA枠・・３万３３３３円 一般課税枠・・１万６６６７円）
決済方法：クレジットカード
＜変更後＞
【１つ目】
商品名：ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
月額投資金額：５万円（NISAつみたて投資枠・・５万円）
決済方法：クレジットカード
【２つ目】
商品名：三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
月額投資金額：５万円（NISAつみたて投資枠・・５万円）
決済方法：現金
NISAの枠が大幅に増額されるため、投資金額を５万円から10万円に増やします。
手順① 旧積立設定を削除する
まずは、SBI証券のホームページを立ち上げて、ログインを済ませてください。
下図のように、「投信」のタブをクリックしてから、「設定一覧」をクリックしてください。
すると、以下のように現在の設定銘柄一覧が表示されます。
次に、この設定をすべて削除したいので、右側にある「解除」の四角にチェックを入れて、「選択した銘柄を解除」をクリックします。
すると、次に確認画面が出てくるので、取引パスワードを入力し、「解除する」をクリックします。
このように、積立設定が解除されました。
手順② 新積立（クレジットカード分）を設定する
次に、新積立（クレジットカード分）を設定していきます。
最初の投信の画面に戻ってください。
「ファンドを探す」のところに、クレジットカード積立したい銘柄を入力し、「検索」をクリックします。
すると、一覧で候補が出てきます。
積立したい銘柄をクリックして中に入ります。
銘柄の詳細が出てきますので、「積立買付」をクリックします。
積立に係る具体的な設定を求められますので、１つ１つ入力していきます。
※積立金額は、月５万円以下で予定されている方は減らして問題ありません。
全て入力が終わったら、12月10日までにこの作業をされている方については、初回スケジュールの発注日が2024/01/04になっていることを確認して次へをクリックしてください。
12月10日以降に作業をされた方は、初回積立日が２月以降になるはずですので、１月に投資するはずだった分については一括投資してNISA枠を使い切れるように調整するなり対応をしてください。
ファンド情報の詳細が出てきますので、下にずっとスクロールして、「確認画面へ」をクリックしてください。
入力内容の確認を求められますので、内容に誤りがないか確認をしてください。
大丈夫であれば、取引パスワードを入力し、「設定する」をクリックしてください。
これでクレジットカード分の積立設定が完了しました。
手順③ 新積立（現金分）を設定する（必要な方のみ）
月に５万円超、積立が可能な方は、新積立（現金分）を設定していきます。
やり方は、クレジットカード分と全く同じになります。
最初の投信の画面に戻ってください。
「ファンドを探す」のところに、クレジットカード積立したい銘柄を入力し、「検索」をクリックします。
すると、一覧で候補が出てきます。
積立したい銘柄をクリックして中に入ります。
銘柄の詳細が出てきますので、「積立買付」をクリックします。
積立に係る具体的な設定を求められますので、１つ１つ入力していきます。
※現金買付の場合は積立発注日を設定する必要があります。１日・30日・月末の３日間は設定できませんので注意して入力しましょう。
全て入力が終わったら、「次へ」をクリックしてください。
すると、ファンド情報の確認画面が出てきますので、下にスクロールして「確認画面へ」をクリックしてください。
入力内容の確認を求められますので、内容に誤りがないか確認をしてください。
大丈夫であれば、取引パスワードを入力し、「設定する」をクリックしてください。
今回は11月に設定変更をしており、次月２日の積立に間に合ってしまうため、次の発注予定日が12月２日と出てしまっています。
とはいえ、本年度の投資に新NISAの枠は存在しないはずなので、12月２日に発注されることはなく、単なるバグだと考えられます。
12月以降に設定変更された方は、次の発注予定日が１月以降になっていると思いますので、気にされる必要はありません。
これで積立設定が完了しました。
最後にミスがないか確認するため、「現在の積立設定を確認する場合はこちら」をクリックします。
すると、現在の積立設定の内容が表示されます。
相違なければこれで終了になります。
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おわりに
皆さん、いかがだったでしょうか。
来年１月からいよいよ新NISAがスタートします。
わたし自身、貯蓄・投資レースは「来年からが正念場」だと思っています。
新NISAの投資枠を１年でも早く使い切り、FIREを達成できるように一緒に頑張っていきましょう。
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